Политика AML/KYC

Оцените уровень риска адреса и его возможные связи с мошенничеством, санкциями или иными высокорисковыми источниками.

Подробная информация о процедуре проверки представлена в разделе AML/KYC ниже.

Проверка AML

Администрация сервиса RussianChanges, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, одобрила комплекс организационно-правовых мер с целью соблюдения положений национального законодательства, а также требований межправительственной организации FATF.

KYC-проверка: что это и где используется?

Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания? Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность. KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в криптовалютной сфере. KYC (Know Your Customer) — процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Сегодня мы разберём, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.

Что такое AML и для чего он нужен?

Anti-Money Laundering — комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.

Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчёта. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.

Что показывает проверка адреса?

Общий риск (в процентах) — вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска — известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств, принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.

Почему сервисы настаивают на AML-процедурах?

Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.

Как понимать оценку риска?
  • 0–25% — это чистый кошелёк / транзакция;
  • 25–60% — это средний уровень риска;
  • 60%+ — такой кошелёк / транзакция считаются рискованными.

При риске более 60% транзакция может быть приостановлена для дальнейшей проверки. Если транзакция приостановлена, свяжитесь с нами по любому удобному способу: контакты на сайте, Telegram или почта ooo.kritneft@mail.ru.

На этой странице доступна бесплатная проверка по санкционным спискам. Для полного Risk Score с анализом связей можно использовать MistTrack или CoinKYT.

Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надёжный. Как быть?

Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.

Что делать, если мои средства были заблокированы?

Для подтверждения происхождения средств мы просим пользователей в полном объёме ответить на следующие вопросы:

  • Посредством какой платформы средства поступили к вам? По возможности предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылку на транзакцию в обозревателе.
  • За какую услугу вы получили средства.
  • На какую сумму была транзакция, а также дата и время её проведения.
  • Через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? По возможности предоставьте скриншоты переписки с подтверждением отправки средств.
  • Скриншоты вывода с платформы, откуда контрагент переводил вам средства, с видимыми деталями транзакции.

В случае, если ваша транзакция была заблокирована, обмен средств не представляется возможным, заявка будет заблокирована. Средства могут быть возвращены только на адрес отправителя. При возврате средств может взыматься комиссия 5%, максимум $100.

Возврат происходит после полного предоставления и проверки запрашиваемых данных. Срок проверки и возврата средств — от 1 до 30 дней.

Для добросовестных клиентов, чьи средства после прохождения KYC/SoF не подтверждены как связанные с незаконной деятельностью, клиент оплачивает лишь комиссию сети.

Также в редких случаях у вас могут запросить прохождение верификации (паспорт).

  1. Если ваши средства заблокированы, свяжитесь с нами любым способом из раздела «Контакты».
  2. Укажите номер заявки и почту.
  3. Предоставьте запрашиваемые данные. После проверки оператор поддержки свяжется с вами по почте.